子育て世代向け 簡単にできるお金の増やし方セミナーを開催します！
これから教育資金や住宅資金などお金が必要になる子育て世代へ向けたお金に関するセミナーです。 NISAやiDeCo、変額保険など数ある投資性金融商品の説明やお金を貯めていく為に必要な知識を分かり易く説明します。 会場：TOiGO WEST3階 長野市生涯学習センター第6学習室...
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“大切な資金の使い道” を
お客様とそのご家族の未来をカタチにするための
の３要素から考えます。
「収入」「支出」「貯蓄」
セミナー情報 掲載中!!
■賢い保険活用
■資金の相談（住宅・教育）
アンカー 1
ライフステージや財務状況に合わせて、定期的なメンテナンスをいたします。
①活用目的をはっきりさせる
②はっきりした目的に優先順位をつける
③商品の選択＆コストとのバランス調整
■住宅
①20代・30代・40代年代別の住宅ローン資金計画のポイント
②新築or中古、コスト面でどちらがおトク？
③繰上返済、どんな方法でどんなタイミングで行う？ など、住宅ローン金利タイプはライフプランに基づいて決めていきます。
■教育
これだけは押さえたい！「3大教育資金」とは？
①大学教育資金 ②私学教育資金 ③留学教育資金
しっかりとご説明いたします。
■老後資金・年金相談
■相続・贈与の相談
アンカー 2
2015年1月から相続税・贈与税に関する制度が改正。負担をなるべく軽くしてすっきり整理していきます。相続対策には優先順位があります
相続税の対策の3原則 ➩①分割 ②納税 ③節税
老後の「最低日常生活費」は平均22万円。
「ゆとりある老後の生活費」は平均35万円。
定年に関係なく発生し続ける支出は？
定年によって発生する支出は？
また資金の運用は金融商品の特徴（リスクとリターン）を確認しながら、効果的に考えていきます。
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